Čo sú ETF fondy, ako fungujú a prečo sú ETF fondy populárne

Dnes máte k dispozícii množstvo investičných nástrojov. Každý má však iné možnosti, cieľ sporenia a iný vzťah k riziku, tomu je potrebné prispôsobiť aj investíciu. Ľudia sa nás často pýtajú čo sú ETF fondy a ako fungujú. Na tieto otázky vám odpovieme v článku.

Čo sú ETF fondy?

ETF znamená “Exchange Traded Funds”, čo v preklade znamená fondy obchodované na burze. Tieto fondy zhromažďujú finančné prostriedky od investorov a investujú ich do širokej škály aktív, ako sú akcie, dlhopisy, komodity alebo iné finančné nástroje. K zmenám ich cien dochádza neustále, preto je potrebné sledovať ich vývoj.

ETF môžu byť zamerané na rôzne trhy, sektory alebo stratégie investovania, čo umožňuje investorom diverzifikovať svoje portfólio a prispôsobiť ho ich investičným cieľom a preferenciám. Tieto fondy sú populárne medzi investormi, ktorí hľadajú jednoduchý a efektívny spôsob investovania do rôznych trhových segmentov.

Prečo investovať do ETF fondov?

Popularita ETF medzi investormi súvisí hlavne s oslobodením od daňovej povinnosti pri výnosoch z ETF nakúpených pred viac ako rokom a tiež s ich vyššou výkonnosťou. Hlavný dôvod ich výkonnosti súvisí s ich samotnou povahou. Ak je totiž fond obchodovaný na verejnej burze, tak k nemu získa prístup akákoľvek správcovská spoločnosť s licenciou. ETF tak dokážu kumulovať vklady investorov z ktoréhokoľvek kúta sveta. Rádovo tak dokážu nakumulovať obrovské množstvo majetku pod svojou správou, čím minimalizujú svoje náklady na správu fondu. 

Priemerný poplatok za správu ETF v našich stratégiách je rádovo od 0,07% – 0,35%. Keďže správca musí svoju zverejnenú výkonnosť očistiť od tohto poplatku, tak spotrebiteľ ho priamo nevidí. Avšak má podstatný vplyv na výkonnosť fondu. Čím je fond väčší, tým nižší poplatok má za správu a tým vyšší výnos dosiahne. Pre porovnanie: priemerný správcovský poplatok akciových fondov, ktoré si spravuje a vytvára komerčná banka býva od 1,5% – 2%. Banka totiž dokáže dostať svoj fond, len medzi svojich klientov vo svojom regióne a nakumuluje niekedy aj tisícnásobne menší kapitál. Pre bližšiu predstavu: majetok v ETF S&P 500 je cca. 816 mld.€ a majetok v jednom populárnom fonde našej najväčšej banky je cca. 868 mil.€. Aj preto poplatok „bankového“ fondu býva vyšší a tým výnos tohto fondu býva zákonite nižší (a to aj keby banka investovala do rovnakého portfólia ako príslušné ETF).

Niektoré banky ponúkajú možnosť investície aj priamo do ETF. O detailoch, ktoré s tým súvisia sa dočítate v tomto článku.